LAPOrAn TAhunAn 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE

4m ago
27 Views
0 Downloads
7.77 MB
586 Pages
Transcription

Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE1

2Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE

PenguatanEkosistem Digitaluntuk Kinerja OptimalPerkembangan teknologi informasi yang begitu luar biasamenjadi sebuah tantangan tersendiri bagi Mandiri TunasFinance, atau “MTF”. Di era disrupsi digital ini, MTF justruberupaya mengintegrasikan kemajuan teknologi informasi kedalam proses bisnis yang lebih ideal. Sejumlah pengembanganplatform, sistem dan aplikasi dilakukan, termasuk merangkulpelaku digital Indonesia dan marketplace untuk dapat tetapmenciptakan peluang pasar yang lebih besar. Tak hanya itu,MTF berupaya meningkatkan level kompetensi Sumber DayaManusia agar dapat memanfaatkan teknologi informasi demikemudahan tugas dan peran yang diembannya. Tentunya, upayapenguatan ini dilakukan untuk dapat menopang excellencestrategy dalam rangka mencapai kinerja yang optimal di tengahpersaingan industri yang semakin ketat.Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE1

PERFORMA 2019Laporan ManajemenAnalisa dan PembahasanManajemen Atas KinerjaUsahaPROFIL PERUSAHAANTENTANG LAPORAN TAHUNAN 2019PT MANDIRI TUNAS FINANCESelamat datang pada Laporan TahunanPerusahaan yang menerapkan konsep best practices2019 PT Mandiri Tunas Financedan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik,dengan tema “Penguatan Ekosistematau Good Corporate Governance (GCG).DigitaluntukKinerjaOptimal”.Tema tersebut dipilih berdasarkanSelain itu, Laporan Tahunan ini juga bertujuan untukkajian dan fakta dari perkembanganmembangun pemahaman dan kepercayaan tentangbisnis Mandiri Tunas Finance pada 2019 serta masaMandiri Tunas Finance dengan menyediakan informasidepan keberlanjutan bisnis Perseroan. Tujuan utamayang tepat, seimbang, dan relevan. Para pemegangpenyusunan Laporan Tahunan ini adalah untuksaham serta seluruh pemangku kepentingan lainnyameningkatkanPerseroandapat memperoleh informasi yang memadai terkaitkepada otoritas terkait serta menjadi buku tahunanketerbukaaninformasikebijakan yang telah dan akan dilakukan sertayang turut membangun rasa bangga dan solidaritas dikesuksesan pencapaian Perseroan pada tahun 2018.antara karyawan.Laporan Tahunan Mandiri Tunas Finance 2018disajikan dalam 2 (dua) bahasa, yaitu Bahasa IndonesiaLaporan Tahunan 2019 Mandiri Tunas Financedan Bahasa Inggris dalam buku yang berbeda denganmenjadi sumber dokumentasi komprehensif yangmenggunakan jenis dan ukuran huruf yang mudahberisikan informasi kinerja Perseroan dalam setahun.dibaca dan dicetak dengan kualitas baik.Informasi tersebut memuat dokumentasi lengkapyang menggambarkan profil Perseroan; kinerjaLaporan Tahunan ini dapat dilihat dam diunduh dalamoperasional, pemasaran, dan keuangan; informasisitus web resmi Mandiri Tunas Finance dengan alamattentang tugas, peran, serta fungsi struktural organisasiwww.mtf.co.idSANGGAHAN DAN BATASANTANGGUNG JAWABLaporanTahunanpernyataaninimendatang serta lingkungan bisnis dimana Mandirikeuangan,Tunas Finance menjalankan kegiatan usaha. Mandirihasil operasi, kebijakan, proyeksi,Tunas Finance tidak menjamin bahwa nyataanyangtelahdipastikankeabsahannyaakan membawa hasil-hasil tertentu sesuai harapan.keLaporan Tahunan ini memuat kata “Perseroan”,perundang-undangan”MTF”, “Mandiri Tunas Finance” atau “Perusahaan”yang berlaku, kecuali hal-hal yang bersifat historis.yang didefinisikan sebagai PT Mandiri Tunas FinancePernyataan-pernyataan tersebut memiliki prospekyang menjalankan kegiatan usaha utama dalamrisiko, ketidakpastian, serta dapat mengakibatkanbidang penyedia jasa pembiayaan kendaraan rodaperkembangan aktual secara material berbeda dariempat, pembiayaan alat berat, dan pembiayaanyang dilaporkan. Pernyataan-pernyataan prospektiflainnya. Adakalanya kata “kami” digunakan atasdalam Laporan Tahunan ini dibuat berdasarkandasar kemudahan untuk menyebut PT Mandiri Tunasberbagai asumsi mengenai kondisi terkini dan kondisiFinance secara umum.depan2dalampelaksanaanLaporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE

FUNGSI PENUNJANG BISNISTATA KELOLA PERUSAHAANTanggung jawab sosialperusahaanLAPORAN KEUANGAN AUDITINFORMASI YANG DISAJIKANDALAM LAPORAN TAHUNANReferensidandigunakandalamprinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baikatau Good Corporate Governance (GCG), penyampaianMandiri Tunas Finance menggunakanlaporan ini juga mengacu pada pedoman praktikberlakuPerseroanDalam rangka menjalankan best practice pelaksanaanpenyusunan Laporan Tahunan PTparameteryangstandar yangdankriteriastandartata kelola yang berlaku di lingkup regional ASEAN,diIndonesiatempatyaitu menggunakan parameter ASEAN CG Scorecard.dimana Perseroan melaksanakan kegiatan usahanya.Perseroan juga menyampaikan beberapa aspekDikarenakan Perseroan melakukan penerbitan obligasi,yang merupakan bagian dari pengembangan danmaka dengan statusnya sebagai emiten penyampaianinterpretasi kami atas isi Laporan Tahunan. DenganLaporan Tahunan menggunakan kriteria yang tercantumdemikian, Mandiri Tunas Finance mengharapkandalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.29/Laporan Tahunan ini dapat mendorong peningkatanPOJK.04/2016 tentang Laporan Tahunan Emiten atauketerbukaan informasi yang wajar seiring denganPerusahaan Publik dan Surat Edaran Otoritas Jasaterpenuhinya aspek komposisi dan aspek substansi.Keuangan No.30/SEOJK.04/2016 tentang Bentuk danIsi Laporan Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik,serta kriteria dalam Annual Report Award (ARA).Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE3

PERFORMA 2019Laporan ManajemenPROFIL PERUSAHAANKESINAMBUNGAN TEMALAPORAN TAHUNAN2017Strengthening theFoundation to TransformPenguatan dasar perusahaan dengan aan, dan kegembiRAan) sebagaipedoman berpikir, berperilaku dalam melayanikonsumen terus diupayakan karena menjadikunci penting dalam menjalankan kegiatan usaha.Selaras dengan hal tersebut, “Strengtheningthe Foundation to Transform” diangkat sebagaitajuk Laporan Tahunan Perusahaan tahun 2017serta menjadi representasi akan dedikasi tinggiseluruh insan Mandiri Tunas Finance dalammelayani negeri.2018Adapt to ChangeKondisi perekonomian nasional yang bertumbuhsecara perlahan namun pasti membawa dampaksignifikan terhadap performa Perseroan. Selamakurun waktu 2018, Mandiri Tunas Financeberhasil menorehkan pencapaian gemilangdengan mencatatkan pertumbuhan bisnis lebihbaik dibandingkan dengan periode tahun lalu, danmampu merealisasikan pencapaian pembiayaandari target awal. Kebijakan pemerintahdalam mendukung sektor pembiayaan danotomotif sebagai salah satu faktor pendukungpertumbuhan ekonomi nasional serta upayaperbaikan infrastrutur daerah terutama dibagian Timur dan Tengah Indonesia menjadisalah satu faktor peningkatan performa.4Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCEAnalisa dan PembahasanManajemen Atas KinerjaUsaha

FUNGSI PENUNJANG BISNISTATA KELOLA PERUSAHAANTanggung jawab sosialperusahaanLAPORAN KEUANGAN AUDIT2019Penguatan EkosistemDigital untuk KinerjaOptimalDi era perkembangan teknologiyang semakin massif, MTF Upayapenguatan ini dilakukan untukdapat menopang excellence strategydalam rangka mencapai kinerjayang optimal di tengah persainganindustri yang semakin ketat.Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE5

PERFORMA 2019Laporan ManajemenPROFIL PERUSAHAANAnalisa dan PembahasanManajemen Atas KinerjaUsahaDaftar IsiPenjelasan Tema1Tentang Laporan Tahunan 2019PT Mandiri Tunas Finance2Sanggahan dan Batasan Tanggung Jawab2Informasi yang Disajikandalam Laporan Tahunan3Kesinambungan TemaLaporan Tahunan4Daftar Isi6LAPORAN MANAJEMEN37Laporan Dewan Komisaris38Laporan Direksi46Surat Pernyataan Anggota Dewan Komisaris danDireksi Tentang Tanggung Jawab atas LaporanTahunan 2019 PT Mandiri Tunas Finance59PROFIL PERUSAHAAN63Identitas Perusahaan64Keunggulan Kompetitif MTF10Jejak Langkah Perusahaan14Riwayat Singkat Perusahaan66Pencapaian dan Ringkasan Kinerja MTFTahun 201916Bidang Usaha70Peta Wilayah Operasional72Struktur Organisasi74Visi, Misi, Nilai dan Budaya Perusahaan76PERFORMA 201919Ikhtisar Data Keuangan Penting20Makna Logo Perusahaan78Ikhtisar Operasi27Profil Dewan Komisaris79Ikhtisar Saham28Profil Direksi85Ikhtisar Obligasi, Sukuk atau ObligasiKonversiProfil Deputi Direksi912994Informasi Tentang Sumber Pendanaan Lainnya29Demografi Karyawan dan PengembanganKompetensiKomposisi Pemegang Saham102Kilas Peristiwa 2019306Komposisi Kepemilikan Saham MandiriTunas FInance102Informasi Tentang Kepemilikan SahamMandiri Tunas Finance oleh ManajemenKunci dan Karyawan102Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE

FUNGSI PENUNJANG BISNISTATA KELOLA PERUSAHAANInformasi Tentang Pemegang SahamUtama dan/ atau Pemegang SahamPengendali Hingga Nama Pemilik Akhir103Struktur Kepemilikan Saham Hingga NamaPemilik Akhir104Informasi tentang Entitas Anak, EntitasAsosiasi Serta Joint Venture (JV) dan SpecialPurpose Vehicle (SPV)109Struktur Grup Mandiri Tunas Finance109Informasi Tentang Kronologis Penerbitan danPencatatan Saham110Kronologis Penerbitan dan PencatatanObligasi dan/ atau Efek Lainnya110Lembaga dan Profesi Penunjang120Penghargaan dan Sertifikasi122Tanggung jawab sosialperusahaanLAPORAN KEUANGAN AUDITANALISA DANPEMBAHASANMANAJEMEN ATASKINERJA USAHA141Tinjauan Perekonomian dan Industri142Rencana Strategis 2019145Tinjauan Operasi Per Segmen Usaha148Tentang Kegiatan Usaha Perusahaan148Pembagian Segmen Usaha BerdasarkanSegmen Operasi155Analisis Segmen Usaha BerdasarkanKelompok Nasabah Utama dan Produk156Analisis Segmen Usaha BerdasarkanInformasi Geografis165Aspek Pemasaran168Tinjauan Keuangan172Standar Penyajian Informasi danKesesuaian Terhadap SAK172Posisi Keuangan173Laba Rugi dan Penghasilan KomprehensifLain186Arus Kas195Rasio-rasio Keuangan198Daftar Alamat Kantor Cabang dan KantorPerwakilan, Serta Informasi Terkait EntitasAnak126Kemampuan Membayar Utang danTingkat Kolektibilitas Piutang203Informasi Pada Situs Web Perusahaan134206Pendidikan dan/atau Pelatihan DewanKomisaris, Direksi, Komite-komite, SekretarisPerusahaan dan Unit Audit InternalStruktur Modal dan Kebijakan Manajemenatas Struktural Modal136Ikatan yang Material untuk InvestasiBarang Modal209Dampak Nilai Tukar Mata Uang Asing210Realisasi Investasi barang Modal211Perbandingan Antara Target Anggarandengan Realisasi, dan Proyeksi Usaha212Informasi dan Fakta Material yang TerjadiSetelah Tanggal Laporan Akuntan215Kebijakan Dividen dan Pembagiannya216Kontribusi Terhadap Negara218Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE7

PERFORMA 2019Laporan ManajemenProgram Kepemilikan Saham olehKaryawan dan/atau Manajemen (ESOP/MSOP)219Informasi Material Mengenai Investasi,Ekspansi, Divestasi, Penggabungan Usaha,Akuisisi, dan/atau Restrukturisasi Utang/Modal220Informasi Transaksi Material yangMengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan pihak Afiliasi/pihakBerelasi220Informasi Keuangan yang MengandungKejadian yang Bersifat Luar Biasa danJarang Terjadi224Perubahan Peraturan Perundangundangan yang Berpengaruh SignifikanTerhadap Perusahaan225Perubahan Kebijakan Akuntansi danDampaknya Terhadap Perusahaan228230Aspek Pemasaran230Prospek Usaha231Peta Jalan Usaha: Rencana Jangka Panjang232FUNGSI PENUNJANGBISNIS237Tumbuh Bersama Karyawan: PengelolaanSumber Daya Manusia238Menjemput Perubahan: Pengembangan danOptimalisasi Teknologi Informasi256TATA KELOLAPERUSAHAAN263Pemahaman Mendasar Tentang Tata KelolaPerusahaan Yang Baik264Perkembangan Penerapan Tata KelolaPerusahaan yang Baik di Lingkup MandiriTunas Finance2668Analisa dan PembahasanManajemen Atas KinerjaUsaha218Realisasi Penggunaan Dana HasilPenawaran UmumInformasi Kelangsungan UsahaPROFIL PERUSAHAANDasar Penerapan Tata Kelola Perusahaanyang Baik266Struktur dan Mekanisme Tata KelolaPerusahaan yang Baik270Sosialisasi dan Internalisasi Tata KelolaPerusahaan yang Baik274Perkembangan Penerapan Tata KelolaPerusahaan yang Baik di Tahun 2019276Penghargaan atas Penerapan Tata KelolaPerusahaan yang Baik277Penilaian: Evaluasi, Pemantauan, danPeningkatan Penerapan Tata KelolaPerusahaan yang Baik278Struktur Organ Tata Kelola Perusahaan280Hubungan antar Organ dan MekanismeTata Kelola Perusahaan yang Baik280Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)281Dewan Komisaris290Komisaris Independen299Direksi302Transparansi Informasi Tentang DewanKomisaris dan Direksi311Assessment Penerapan GCG untukAspek Dewan Komisaris dan Direksi311Remunerasi Dewan Komisaris danDireksi312Rapat Dewan Komisaris dan Direksi316Pengungkapan Hubungan Afiliasiantara Direksi, Dewan Komisaris danPemegang Saham Utama dan/atauPengendali322Laporan Tahunan 2019 PT MANDIRI TUNAS FINANCE

FUNGSI PENUNJANG BISNISTATA KELOLA PERUSAHAANPengungkapan Rangkap JabatanDewan Komisaris dan Direksi323Pengungkapan Kepemilikan SahamDewan Komisaris dan Direksi324Organ Pendukung Dewan KomisarisTanggung jawab sosialperusahaanLAPORAN KEUANGAN AUDIT326Sekretaris Dewan Komisaris327Komite Audit328Komite Nominasi dan Remunerasi339Komite Pemantauan Risiko348Informasi Tentang Organ/KomiteLainnya di Bawah Dewan Komisaris356Organ Pendukung Direksi357Sekretaris Perusahaan357Audit Internal364Komite-komite di Bawah Direksi372Auditor Eksternal/ Akuntan Publik375Manajemen Risiko379Sistem Pengendalian Internal389Corporate Social Responsibility391Perkara Penting392Akses Informasi dan Data Perusahaan395Kode Etik403Pengendalian Gratifikasi408Informasi Pemberian Dana untuk KegiatanPolitik408Kebijakan Anti Korupsi409Kebijakan Pengadaan Barang dan Jasa410Whistleblowing System416Keberagaman Komposisi Dewan Komisarisdan Direksi418Kepatuhan Terhadap Pedoman Tata KelolaPerusahaan Pembiayaan: KesesuaianTerhadap Peraturan OJK No. 30/POJK.05/2014419Transparansi Praktik Bad Governance430TANGGUNG JAWABSOSIAL PERUSAHAAN433Tanggung Jawab Sosial Perusahaan danPembangunan Berkelanjutan435Kebijakan Penerapan Tanggung jawabSosial Perusahaan di Lingkup Mandiri TunasFinance436Tanggung Jawab Sosial Perusahaan TerkaitLingkungan Hidup439Tanggung Jawab Sosial PerusahaanBidang Keten