TENTANG LAPORAN TAHUNAN 2018 PT MANDIRI TUNAS

4m ago
25 Views
0 Downloads
8.89 MB
562 Pages
Transcription

TENTANG LAPORAN TAHUNAN 2018PT MANDIRI TUNAS FINANCESelamat datang pada Laporan Tahunan 2018 PT MandiriTunas Finance dengan tema “Adapt to Change”. Tematersebut dipilih berdasarkan kajian dan fakta dariperkembangan bisnis Mandiri Tunas Finance pada 2018serta masa depan keberlanjutan bisnis Perseroan. Tujuanutama penyusunan Laporan Tahunan ini adalah untukmeningkatkan keterbukaan informasi Perseroan kepadaotoritas terkait serta menjadi buku tahunan yang turutmembangun rasa bangga dan solidaritas di antarakaryawan.Laporan Tahunan 2018 Mandiri Tunas Finance menjadisumber dokumentasi komprehensif yang berisikan informasikinerja Perseroan dalam setahun. Informasi tersebutmemuat dokumentasi lengkap yang menggambarkanprofil Perseroan; kinerja operasional, pemasaran, dankeuangan; informasi tentang tugas, peran, serta fungsistruktural organisasi Perusahaan yang menerapkan konsepbest practices dan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaanyang Baik, atau Good Corporate Governance (GCG).Selain itu, Laporan Tahunan ini juga bertujuan untukmembangun pemahaman dan kepercayaan tentangMandiri Tunas Finance dengan menyediakan informasi yangtepat, seimbang, dan relevan. Para pemegang saham sertaseluruh pemangku kepentingan lainnya dapat memperolehinformasi yang memadai terkait kebijakan yang telah danakan dilakukan serta kesuksesan pencapaian Perseroanpada tahun 2018. Laporan Tahunan Mandiri Tunas Finance2018 disajikan dalam 2 (dua) bahasa, yaitu Bahasa Indonesiadan Bahasa Inggris dalam buku yang berbeda denganmenggunakan jenis dan ukuran huruf yang mudah dibacadan dicetak dengan kualitas baik.Laporan Tahunan ini dapat dilihat dam diunduh dalam situsweb resmi Mandiri Tunas Finance dengan alamat www.mtf.co.idSANGGAHAN DAN BATASANTANGGUNG JAWABLaporan Tahunan ini memuat pernyataan kondisikeuangan, hasil operasi, kebijakan, proyeksi, rencana,strategi, serta tujuan Mandiri Tunas Finance yangdigolongkan sebagai pernyataan ke depan dalampelaksanaan perundang-undangan yang berlaku, kecualihal-hal yang bersifat historis. Pernyataan-pernyataantersebut memiliki prospek risiko, ketidakpastian, sertadapat mengakibatkan perkembangan aktual secaramaterial berbeda dari yang dilaporkan. Pernyataanpernyataan prospektif dalam Laporan Tahunan ini dibuatberdasarkan berbagai asumsi mengenai kondisi terkinidan kondisi mendatang serta lingkungan bisnis dimanaMandiri Tunas Finance menjalankan kegiatan usaha.Mandiri Tunas Finance tidak menjamin bahwa dokumendokumen yang telah dipastikan keabsahannya akanmembawa hasil-hasil tertentu sesuai harapan. LaporanTahunan ini memuat kata “Perseroan” ,”MTF”, “MandiriTunas Finance” atau “Perusahaan” yang didefinisikansebagai PT Mandiri Tunas Finance yang menjalankankegiatan usaha utama dalam bidang penyedia jasapembiayaan kendaraan roda empat, pembiayaan alatberat, dan pembiayaan lainnya. Adakalanya kata “kami”digunakan atas dasar kemudahan untuk menyebut PTMandiri Tunas Finance secara umum.

ADAPT TO CHANGEKondisi perekonomian nasional yang bertumbuh secara perlahan namunpasti membawa dampak signifikan terhadap performa Perseroan.Selama kurun waktu 2018, Mandiri Tunas Finance berhasil menorehkanpencapaian gemilang dengan mencatatkan pertumbuhan bisnis lebih baikdibandingkan dengan periode tahun lalu , dan mampu merealisasikanpencapaian pembiayaan dari target awal. Kebijakan pemerintah dalammendukung sektor pembiayaan dan otomotif sebagai salah satu faktorpendukung pertumbuhan ekonomi nasional serta upaya perbaikaninfrastrutur daerah terutama di bagian Timur dan Tengah Indonesiamenjadi salah satu faktor peningkatan performa

2Laporan Tahunan 2018 PT Mandiri Tunas FinanceKesinambungan Tema Laporan Tahunan2016Inovasi Strategi untukIndonesia2017Strengthening theFoundation to TransformPerusahaan tumbuh seiring waktu, teknologiPenguatanpun berkembang tanpa kenal usai. Kenyataanpenanaman nilai budaya PERWIRA (kePercayaan,persaingan menjadi motivasi Perusahaan agarkeWIrausahaan,terus bersandar untuk memperbaiki diri. Bersamapedoman berpikir, berperilaku dalam melayanikeunggulannyatakonsumen terus diupayakan karena menjadimengantar Mandiri Tunas Finance mewujudkankunci penting dalam menjalankan kegiatan usaha.pelayanan prima.Selaras dengan hal tersebut, “Strengthening Aan)dengansebagaiFoundation to Transform” diangkat sebagai tajukLaporan Tahunan Perusahaan tahun 2017 sertamenjadi representasi akan dedikasi tinggi seluruhinsan Mandiri Tunas Finance dalam melayaninegeri.

32018ADAPT TO CHANGEKondisi perekonomian nasional yang bertumbuh secara perlahan namun pasti membawa dampak signifikanterhadap performa Perseroan. Selama kurun waktu 2018, Mandiri Tunas Finance berhasil menorehkanpencapaian gemilang dengan mencatatkan pertumbuhan bisnis lebih baik dibandingkan dengan periodetahun lalu , dan mampu merealisasikan pencapaian pembiayaan dari target awal. Kebijakan pemerintahdalam mendukung sektor pembiayaan dan otomotif sebagai salah satu faktor pendukung pertumbuhanekonomi nasional serta upaya perbaikan infrastrutur daerah terutama di bagian Timur dan Tengah Indonesiamenjadi salah satu faktor peningkatan performa

4Laporan Tahunan 2018 PT Mandiri Tunas FinanceDaftar IsiINFORMASI YANG DISAJIKANDALAM eroan dalam penyusunan Laporan TahunanPT Mandiri Tunas Finance menggunakanparameter dan kriteria standar yang n kegiatan usahanya. DikarenakanPerseroan melakukan penerbitan obligasi,Kesinambungan TemaLaporan Tahunan2Informasi yang DisajikanDalam Laporan Tahunan4Jejak Langkah Perusahaan16Ringkasan Kinerja Perusahaan 201818Perusahaan Publik dan Surat Edaran OtoritasPerforma 201821Jasa Keuangan No.30/SEOJK.04/2016 tentangIkhtisar Data Keuangan Penting22Ikhtisar Operasi30Ikhtisar Saham31Ikhtisar Obligasi, Sukuk atau Obligasi Konversi32Informasi Tentang Sumber Pendanaan Lainnya33Kilas aian Laporan Tahunan menggunakankriteria yang tercantum dalam PeraturanOtoritas Jasa Keuangan No. 29 /POJK.04/2016tentangLaporanTahunanEmitenatauBentuk dan Isi Laporan Tahunan Emiten atauPerusahaan Publik, serta kriteria dalam AnnualReport Award (ARA).Dalamrangkapelaksanaanmenjalankan best practiceprinsip-prinsipTataKelolaPerusahaan yang Baik atau Good CorporateGovernance (GCG), penyampaian laporan inijuga mengacu pada pedoman praktik tatakelola yang berlaku di lingkup regional ASEAN,yaitu menggunakan parameter ASEAN CGScorecard.Perseroanjugamenyampaikanbeberapa aspek yang merupakan bagiandari pengembangan dan interpretasi kamiLaporan Manajemen41Laporan Dewan Komisaris42Laporan Direksi50Surat Pernyataan Anggota Dewan Komisaris danDireksi Tentang Tanggung Jawab atas LaporanTahunan 2018 PT Mandiri Tunas Finance61atas isi Laporan Tahunan. Dengan demikian,Mandiri Tunas Finance mengharapkan LaporanTahunan ini dapat mendorong peningkatanPROFIL PERUSAHAANketerbukaan informasi yang wajar seiringIdentitas Perusahaan66dengan terpenuhinya aspek komposisi danRiwayat Singkat Perusahaan68Bidang Usaha72Peta Wilayah Operasional74Struktur Organisasi76aspek substansi.65

5Ikhtisar Utama 2018Laporan ManajemenProfil PerusahaanAnalisa & Pembahasan ManajemenTinjauan Pendukung OperasionalManajemen RisikoTata Kelola PerusahaanTanggung Jawab Sosial PerusahaanVisi, Misi, Nilai dan Budaya Perusahaan78Makna Logo Perusahaan80Profil Dewan Komisaris81Profil Direksi87Demografi Karyawan dan PengembanganKompetensi96Komposisi Pemegang Saham102Komposisi Kepemilikan Saham Mandiri TunasFinance102Informasi Tentang Pemegang Saham Utamadan/ atau Pemegang Saham Pengendali HinggaNama Pemilik Akhir103Struktur Kepemilikan Saham Hingga Nama PemilikAkhir104Analisa dan pembahasanmanajemen atas Kinerjaperusahaan139Tinjauan Perekonomian dan Industri140Rencana Strategis 2018144Tinjauan Operasi Per Segmen Usaha146Tentang Kegiatan Usaha Perusahaan146Segmen Operasi152Analisis Segmen Usaha berdasarkanKelompok Nasabah Utama dan Produk153Analisis Segmen Usaha Berdasarkan InformasiGeografis163Tinjauan Keuangan164Standar Penyajian Informasi dan KesesuaianTerhadap Standar Akuntansi Keuangan164Posisi Keuangan164Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain173Arus Kas178Rasio-rasio Keuangan180Kemampuan Membayar Utang dan TingkatKolektibilitas Piutang185120Struktur Modal dan Kebijakan Manajemen atasStruktural Modal187Daftar Alamat Kantor Cabang dan KantorPerwakilan, Serta Informasi Terkait Entitas Anak124Ikatan yang Material untuk Investasi BarangModal190Informasi Pada Situs Web Perusahaan131Realisasi Investasi Barang Modal190Pendidikan dan/atau Pelatihan Dewan Komisaris,Direksi, Komite-komite, Sekretaris Perusahaan danUnit Audit Internal134Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi,Divestasi, Penggabungan Usaha, Akuisisi, dan/atau Restrukturisasi Utang/ Modal191Perbandingan Antara Target Anggaran denganRealisasi, dan Proyeksi Usaha191Informasi dan Fakta Material yang Terjadi SetelahTanggal Laporan Akuntan194Dampak Nilai Tukar Mata Uang Asing195Informasi tentang Entitas Anak, Entitas AsosiasiSerta Joint Venture (JV) dan Special Purpose Vehicle(SPV)109Struktur Grup Mandiri Tunas Finance109Informasi Tentang Kronologis Penerbitan danPencatatan Saham110Kronologis Penerbitan dan Pencatatan Obligasidan/ atau Efek Lainnya110Lembaga dan Profesi Penunjang118Penghargaan dan Sertifikasi

6Laporan Tahunan 2018 PT Mandiri Tunas FinanceFUNGSI PENUNJANG BISNIS213Tumbuh Bersama Karyawan: Pengelolaan SumberDaya Manusia214Menjemput Perubahan: Pengembangan danOptimalisasi Teknologi Informasi230Prospek Usaha195Aspek Pemasaran196Tinjauan Keuangan Lainnya199Kebijakan Dividen dan Pembagiannya199Kontribusi Terhadap Negara200Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan dan/atau Manajemen (ESOP/MSOP)201TATA KELOLA PERUSAHAANYANG BAIKInformasi Transaksi Material yang MengandungBenturan Kepentingan dan/atau Transaksi denganpihak Afiliasi/pihak Berelasi202Pemahaman Mendasar Tentang Tata KelolaPerusahaan Yang Baik238Informasi Keuangan yang Mengandung Kejadianyang Bersifat Luar Biasa dan Jarang Terjadi206Perkembangan Penerapan Tata Kelola Perusahaanyang Baik di Lingkup Mandiri Tunas Finance240Perubahan Peraturan Perundang-undangan yangBerpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan207Dasar Penerapan Tata Kelola Perusahaan yangBaik240Perubahan Kebijakan Akuntansi dan DampaknyaTerhadap Perusahaan209Struktur dan Mekanisme Tata Kelola Perusahaanyang Baik246Informasi Kelangsungan Usaha210Sosialisasi dan Internalisasi Tata KelolaPerusahaan yang Baik250Peta Jalan Usaha: Rencana Jangka Panjang211Penghargaan atas Penerapan Tata KelolaPerusahaan yang Baik251Penilaian: Evaluasi, Pemantauan, danPeningkatan Penerapan Tata Kelola Perusahaanyang Baik252237

7Struktur Organ Tata Kelola Perusahaan yang Baik258Perkara Penting365Hubungan antar Organ dan Mekanisme TataKelola Perusahaan yang Baik258Akses Informasi dan Data Perusahaan369Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)259Kode Etik374Dewan Komisaris266Pengendalian Gratifikasi379Komisaris Independen275Informasi Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik380Direksi277Kebijakan Anti Korupsi381Kebijakan Pengadaan Barang dan Jasa382Transparansi Informasi Tentang Dewan Komisarisdan Direksi286Whistleblowing System385Assessment Penerapan GCG untuk AspekDewan Komisaris dan Direksi286Keberagaman Komposisi Dewan Komisaris danDireksi388Remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi287390Rapat Dewan Komisaris dan Direksi292Kepatuhan Terhadap Pedoman Tata KelolaPerusahaan Pembiayaan: Kesesuaian TerhadapPeraturan OJK No. 30/POJK.05/2014Transparansi Praktik Bad Governance402Pengungkapan Hubungan Afiliasi antaraDireksi, Dewan Komisaris dan PemegangSaham Utama dan/atau Pengendali298Pengungkapan Rangkap Jabatan DewanKomisaris dan Direksi299Tanggung Jawab SosialPerusahaanPengungkapan Kepemilikan Saham DewanKomisaris dan Direksi301Tanggung Jawab Sosial Perusahaan danPembangunan Berkelanjutan406Tanggung Jawab Sosial Perusahaan BidangKetenagakerjaan, Kesehatan dan KeselamatanKerja410Organ Pendukung Dewan Komisaris302405Komite Audit302Komite Nominasi dan Remunerasi312Komite Pemantauan Risiko321Informasi Tentang Organ/Komite Lainnya diBawah Dewan Komisaris329Tanggung Jawab Sosial Perusahaan BidangPengembangan Sosial dan Kemasyarakatan415Organ Pendukung Direksi330Sekretaris Perusahaan330Tanggung Jawab Sosial Perusahaan LingkupTanggung Jawab Terhadap Produk/ Jasa Sertakonsumen dan Mitra Kerja420Audit Internal338Auditor Eksternal/ Akuntan Publik346Manajemen Risiko350Sistem Pengendalian Internal361Corporate Social Responsibility364Program dan Kegiatan Terkait Ketenagakerjaan410Program dan Kegiatan Terkait Kesehatan danKeselamatan Kerja413Referensi silang: KriteriaAnnual Report Awards4222018LAPORAN KEUANGAN AUDIT433

8Laporan Tahunan 2018 PT Mandiri Tunas FinanceDukungan PenuhPemegang Saham,dan Nilai Jual Brand“Mandiri” dan "Tunas"

91Bank Mandiri mendukung program Kredit Kendaraan Bermotor (KKB)yang dapat dilaksanakan di seluruh cabang Bank Mandiri, sehinggamemungkinkan penambahan lending dari segmen referral baik untukpembelian ritel maupun fleet. Selain itu aliansi kerjasama dengan bisnisunit terkait di Bank Mandiri memungkinkan Mandiri Tunas Finance dapatmenggarap nasabah mitra karya Bank Mandiri. Tunas Group mendukungMandiri Tunas Finance dengan memberikan kesempatan pertama (prioritas)Mandiri Tunas Finance untuk membiayai kredit pembiayaan kendaraanTunas Group, yang memungkinkan Mandiri Tunas Finance dapat menambahlending dari segmen mobil baru.Dengan menyandang nama besar Bank Mandiri memungkinkan MandiriTunas Finance dapat bekerjasama dengan APM mobil baru untuk membantupembiayaan kredit kendaraannya. Selain itu, bagi pelanggan, nama besarBank Mandiri memberikan kepercayaan dan rasa aman untuk menjalinkerjasama dengan Mandiri Tunas Finance.

10Laporan Tahunan 2018 PT Mandiri Tunas Finance

112Sumber Pendanaan yangBerkelanjutan Melalui JointFinancing, dan HubunganBaik dengan Sumber-sumberPendanaan UtamaFaktor terpenting dari perusahaan pembia